足不出户，66万元不翼而飞
2009年8月26日晚10时许，家住监利柘木乡的个体业主王先生在家中收到农业银行三条短信提示：其银行卡在山东省青岛市消费661100元。王纳闷，自己人在监利，卡在手上，谁在青岛市用自己的银行卡刷卡消费。
当即，王通过网上银行查询，查得其银行卡帐户交易明细具体为：8月26日21:57:31消费156500元；21:58:39消费254600元；21:59:37消费250000元，3次总消费661100元。随后，王向农业银行监利县支行白螺镇分理处反映此情并向监利县公安局经侦大队报案，该队经初查后将此案以信用卡诈骗案立案侦查。
案发当晚，专班民警就通过农行系统迅速冻结了盗刷的POS机帐号，使被盗刷的66.1万元得以控制。
8月27日，监利县公安局经侦大队教导员谭照亮等组成专班，赶赴山东青岛，查清这3笔大额消费均在同一商户的POS机上进行，该商户名称为“青岛九经空间设计有限公司”。该公司负责人王云童称其POS机于8月21日以后借给青岛人陈杰、张贤强、丛伟使用，刷卡情况并不知情。
张贤强、丛伟称，他们已将POS机转给王子杰使用。当时，专班民警未找到王子杰。因丛伟和王子杰经常联系，专班民警从查王子杰的通话记录寻找突破口。于是，专班民警运用技术手段发现，8月26日有个电话号码与王子杰通话频繁，决定将此号码的使用人甲某列为嫌疑人因该手机有时开机，有时不开机，专班民警一时无法确定此人从事的职业等。通过多次电话监听，专班民警发现甲某有盗刷信用卡嫌疑。
9月17日，专班民警获知甲某正在青岛市某商店，于是赶到此处，将甲某抓获。经审讯，甲某真名李冬冬，李冬冬交代，盗刷王先生的农业银行信用卡系他和王子杰所为，王的农业银行信用卡上的钱已被他们转到青岛九经空间设计有限公司帐上。但涉案人王子杰当时已不知所踪，通过查询王子杰的手机通话记录，警方锁定与王子杰在案发前后联系最为频繁的通话对象为犯罪嫌疑人。李冬冬还主动交代了盗刷国内信用卡和国际信用卡的犯罪团伙。
智“钓”王子杰，国内犯罪团伙被摧毁
李冬冬被抓后，专班民警为及时抓到王子杰，一直让李冬冬的手机处于开机状态，引蛇出洞。
9月21日，就在李冬冬押回监利的列车上，李冬冬的手机突然响铃，发现是王子杰打来的。专班民警立即让李冬冬接电话，要李冬冬问王子杰在哪里，在干什么？王子杰称他正在深圳市某宾馆。专班民警立即与深圳警方取得联系，请他们将王子杰抓捕。
经审讯，王子杰交代，王的农业银行信用卡信息是唐勇明提供的，具体技术操作是胡根生实施的。
2010年1月18日，专班民警在广西将唐勇明抓获。唐勇明交代，王乾的农业银行信用卡信息是一个网名叫“找寻中”的网友提供的。唐勇明在网上向其上线购买信用卡信息，再提供给其下线盗刷，从中获利。
“找寻中”真名王勇，被抓后，他称自己前段时间QQ号被盗过，他已在当地电信部门报失，后找回了QQ号。他坚称是别人从事的犯罪活动，与己无关。
专班民警对该POS机帐面情况进行核查，发现该机除盗刷王乾的661100元外，还曾于8月24日刷卡转入现金518000元，持卡人为浙江温州市瓯海区人陈三豹。经与陈三豹联系，陈三豹称已向当地警方报案。随后，温州市瓯海区公安分局派员赴青岛市，与监利办案民警接洽，将陈三豹信用卡被盗刷一案移送监利公安局办理。
王子杰交代，陈三豹的卡号和密码是胡根生提供的。
2009年10月3日，胡根生在山东济宁市被抓获归案。胡根生交代，王子杰和他联系后，他安排王子杰和东北人小王联系，东北人小王将陈三豹的卡号和密码提供给王子杰和李冬冬，陈三豹的钱是王子杰和李冬冬转到青岛九经空间设计有限公司帐上取走的。
由此，专班民警初步掌握了一个以唐勇明为上线，王子杰等人为下线的利用POS机盗刷“国内卡”的犯罪团伙。
据监利警方介绍，因犯罪嫌疑人做案一次就换一个手机卡号，相互间不用真实姓名联系，给警方抓获犯罪嫌疑人东北人小王带来了很大难度，至今未将东北人小王抓获。
富家女与穷男友经营“夫妻店”
“本小姐”（网名），真名王坤，女，山东人，自称新加坡人，先后使用两个QQ号码。2006年11月―2010年2月，就读马来西亚亚太科技大学。案前攻读马来西亚世纪大学工商管理硕士学位。
2008年7月情人节那天，王坤在朋友处与在马来西亚史丹福学院留学的“房屋买卖”（网名）喻博维相识，不久相恋。
王坤家境殷实，父母是生意人，每年父母给她的生活费达一二十万元，而喻博维家境一般，父亲是某学院教师。王坤和喻博维共同买了一辆车，不料在买后不久就出了交通事故，在赔偿一大笔钱后，两人的生活日益捉襟见肘，虽王坤对此毫不在意，而喻博维却不满足于家里寄来的生活费，开始思索发财之路。喻博维每日在网络上面搜索各式赚钱信息。苦思冥想，喻博维决定在网上购买信用卡信息后再在网上卖，赚取差价。这个方案获得王坤同意，于是二人从网站上找信息。
王坤花了一个多月时间，终于在网上找到了可以购买的信用卡信息。她和喻博维分别取网名“本小姐”和“房屋买卖”，各自在网上发布QQ号，卖信用卡帐号和密码。
专班民警在获知二人的相关信息后，马上向市、省公安经侦部门和国家公安部作了汇报，检察机关批准逮捕。公安部向各国发出“红色通缉令”，中国边检部门办理了“边控”，张网以待。
远在马来西亚的王坤和喻博维却毫不知情。2011年1月24日，广州白云机场边检电话通知谭照亮，称喻博维已乘坐当日马来西亚至广州的国际航班，是否在广州白云机场将其抓捕。谭照亮请广州白云机场边检在该机一降落该机场后，将其抓捕。鉴于案情重大，他将此情向省厅作了汇报。
省公安厅经侦总队处长宋守东带领谭照亮、潘宏斌、颜家振等民警，立即奔赴广州。
刚一下飞机，喻博维就被在此等候的专班民警抓捕。喻博维交代，国际信用卡信息来源于三个渠道：通过自己的icq上的网友获取，主要是俄罗斯人和乌克兰人；通过境外网站购买；通过论坛获取信息。他说，获取信用卡信息后，通过邮箱和QQ号，直接发送给购买人。
因不知自己已上“红色通缉令”、已上中国“边控”名单和前男友喻博维已被捕。2011年7月11日，上海浦东机场边检电话通知谭照亮，称王坤乘坐当日马来西亚至上海的国际航班，已降落在此。谭照亮马上请边检将王坤抓捕，同时向省公安厅经侦总队汇报后赴上海将王坤押回监利。
经审讯，王坤和喻博维的信用卡信息来源渠道一致。她们开设了普卡、金卡、白金卡、商业卡、无上限卡等4种卡。每张卡价格从几百元到几千元不等。
王坤称，她和喻博维联手做的第一笔生意是与一个香港老头做的，做了2个多月，每条信用卡信息只赚了5美元。她们认为，差价太少，于是终止和香港老头合作，单独在网上发布消息，卖信用卡信息。
“购买“本小姐”国际卡信息的人，通过农行、建行、交行、中行、支付宝等渠道，将钱汇给“本小姐”提供的户名为“江伏”的几个帐户，“本小姐”再从江伏处以购买“WMZ”电子货币等形式获取赃款，或从地下钱庄获取赃款。
江伏到案后交代，自2009年5月以来，他代“本小姐”收取转帐的款项折合人民币200余万元，涉案共18条线，涉案金额2000多万元，涉及福建、浙江等12个省市。
王坤称，她和前男友商议，她们只卖外国人的信用卡信息，不卖中国人的信用卡信息，她害怕别人把她父母的信用卡信息盗卖，因她家属富裕阶层。
至此，一个以“本小姐”（网名）为上线，江伏为中转站，郭华等18条支线的专门在POS机上盗刷“国际卡”的犯罪团伙被摧毁。
2009年，监利警方曾通过当地媒体发布公告，提醒市民防范信用卡被盗。就信用卡信息被盗一事，民警分析认为：一是黑客已进入银行网站后台盗取卡号和密码；二是怀疑银行职员充当内鬼，将卡号和密码卖出；三是怀疑有人在银行取款机处或pos机处放置读卡器，一旦信用卡用户刷卡取款或消费时，将信息截取。
2010年10月13日，监利县人民法院对涉案人员分别进行宣判。目前，犯罪嫌疑人王坤在侦查阶段，犯罪嫌疑人喻博维在起诉阶段。
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